+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Закон о банковской деятельности 2019 ст30

О банках и банковской деятельности. Федеральным законом от 21 июля года N ФЗ Официальный интернет-портал правовой информации www. Федеральным законом от 4 ноября года N ФЗ Официальный интернет-портал правовой информации www. Кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения лицензии Центрального банка Российской Федерации Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество. Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Фз о банках и банковской деятельности статья 30

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как спрятать свои деньги от судебных приставов. Где спрятать деньги от судебных приставов.

Федеральных законов от Постановлением Конституционного Суда РФ от Федеральными законами от Обзор изменений данного документа. Глава I. Общие положения Статья 1. Основные понятия настоящего Федерального закона Статья 2. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности Статья 3. Союзы и ассоциации кредитных организаций Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг Статья 5.

Банковские операции и другие сделки кредитной организации Статья 5. Особенности осуществления банком с базовой лицензией банковских операций и сделок Статья 6. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг Статья 7.

Фирменное наименование кредитной организации Статья 8. Раскрытие информации об органах управления кредитной организации и о деятельности кредитной организации, банковской группы и банковского холдинга Статья 9. Отношения между кредитной организацией и государством Статья Учредительные документы кредитной организации Статья Уставный капитал кредитной организации Статья Органы управления кредитной организации Статья Особенности компетенции и организации деятельности совета директоров наблюдательного совета кредитной организации Статья Требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации Статья Минимальный размер собственных средств капитала кредитной организации Статья Устранение нарушений, допущенных при приобретении акций долей кредитной организации Статья Порядок получения банком с универсальной лицензией статуса банка с базовой лицензией, банком с базовой лицензией статуса банка с универсальной лицензией Глава II.

Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций Статья Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций Статья Лицензирование банковских операций Статья Утратила силу Статья Документы, необходимые для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций Статья Порядок государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций Статья Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций Статья Государственная регистрация кредитной организации с иностранными инвестициями и выдача ей лицензии на осуществление банковских операций Статья Дополнительные требования к созданию и деятельности кредитных организаций с иностранными инвестициями инвестициями нерезидентов Статья Меры Банка России, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения кредитной организацией федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также нарушения в деятельности банковской группы Статья Основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Статья Рассмотрение споров с участием кредитной организации Статья Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения кредитной организации Статья Ликвидация или реорганизация кредитной организации Статья Ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России принудительная ликвидация Статья Ликвидатор кредитной организации Статья Последствия принятия решения арбитражным судом о ликвидации кредитной организации Статья Регулирование процедур ликвидации кредитной организации Статья Особенности реорганизации кредитной организации в форме слияния, присоединения и преобразования Статья Получение микрофинансовой компанией статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации Глава III.

Обеспечение стабильности банковской системы, защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций Статья Обеспечение финансовой надежности кредитной организации Статья Обязательные резервные требования Статья Субординированные кредиты депозиты, займы, облигационные займы кредитной организации Статья Банковская тайна Статья Наложение ареста и обращение взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации Глава IV.

Межбанковские отношения и обслуживание клиентов Статья Межбанковские операции Статья Процентные ставки по кредитам, вкладам депозитам и комиссионное вознаграждение по операциям кредитной организации Статья Отношения между Банком России, кредитными организациями, их клиентами и бюро кредитных историй Статья Осуществление расчетов кредитной организацией Статья Антимонопольные требования Статья Обеспечение возвратности кредитов Статья Объявление должников несостоятельными банкротами и погашение задолженности Статья Обязательность открытия публичных депозитных счетов Глава V.

Филиалы, представительства и дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства Статья Филиалы, представительства и дочерние организации кредитной организации на территории иностранного государства Глава VI. Сберегательное дело Статья Банковские вклады физических лиц в рублях и иностранной валюте Статья Сберегательный и депозитный сертификаты Статья Вкладчики банка Статья Система обязательного страхования вкладов в банках Статья Фонды добровольного страхования вкладов Глава VII.

Бухгалтерский учет в кредитных организациях и надзор за их деятельностью Статья Требования к бухгалтерскому учету в кредитной организации Статья Обеспечение хранения информации о деятельности кредитной организации Статья Надзор за деятельностью кредитной организации Статья Аудит отчетности кредитной организации, банковской группы, банковского холдинга Статья Отчетность кредитной организации, отчетность банковских групп и отчетность банковских холдингов. Открыть полный текст документа.

Список изменяющих документов.

Creative Commons Attribution 4. Количество, вид и номинальная стоимость акций ПАО АКБ "Связь-Банк", передаваемых в казну Российской Федерации в соответствии с настоящей частью, а также стоимость указанных акций при их безвозмездной передаче в казну Российской Федерации определяется решением Правительства Российской Федерации. На приобретение Российской Федерацией и ПАО "Промсвязьбанк" акций в соответствии с частями 1 и 2 настоящей статьи не распространяются:.

С момента принятия первой редакции Федерального закона от В числе прочих данный Закон закрепил положение о договорном характере регулирования отношений между Банком России, кредитными организациями, их клиентами и бюро кредитных историй. В статье проводится анализ отдельных частей ст. Часть 1 рассматриваемой статьи направлена на реализацию гражданско-правового принципа свободы договора и действует в системной связи с иными положениями гражданского законодательства, в том числе ст.

В соответствии с п. Договоры, закрепляющие правовые отношения между кредитными организациями и их клиентами, носят характер договоров присоединения. Это означает, что условия такого договора определены кредитной организацией в формулярах или иных стандартных формах и могут быть приняты клиентом не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Конституционность положения ч. Заявителем подвергалась сомнению конституционность ч. В жалобе указывалось на то, что данные законоположения нарушают права, гарантированные ст. Кроме того, в соответствии с п.

В Определении суда разъясняется, что обжалуемые нормы, закрепляя договорный характер отношений между Банком России, кредитными организациями и их клиентами, сами по себе не могут рассматриваться как нарушающие конституционные права заявительницы, которая была вправе потребовать расторжения или изменения спорного договора на основании положений упомянутого выше п.

Часть 2 рассматриваемой статьи устанавливает перечень существенных условий договоров банковского вклада и банковского кредита, указание которых является обязательным для кредитной организации. Первым существенным условием договоров банковского вклада и кредита является условие о проценте.

Процент англ. Сумма процента определяется договором участников сделки. Процентные ставки по вкладам и кредитам устанавливаются кредитными организациями исходя из целого ряда факторов: срока договора, кредитоспособности заемщика, размера кредита вклада , качества обеспечения возвратности кредита и др. Порядок начисления процентов по активным и пассивным операциям банка, связанным с привлечением и размещением денежных средств клиентов банка - физических и юридических лиц, как в национальной валюте РФ, так и в иностранных валютах, а также за использование денежных средств, находящихся на банковских счетах, на основании договоров, заключаемых в соответствии с нормами ГК РФ, определяется Положением Банка России от Договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе, как путем присоединения к предложенному договору в целом п.

Вторым условием, которое должен содержать договор между кредитной организацией и ее клиентом, является условие о стоимости банковских услуг и сроках их предоставления, в том числе сроках обработки платежных документов. Так, например, типовой кредитный договор Сберегательного банка РФ содержит условие о взимании с заемщика в пользу кредитора единовременного платежа, который удерживается из предоставленных кредитором кредитных средств в день выдачи кредита заемщику и является платой за обслуживание ссудного счета.

В качестве третьего условия, требующего закрепления в договоре, законодателем названа имущественная ответственность сторон за нарушения договора, включая ответственность за нарушение обязательств по срокам осуществления платежей. В договоре должны быть указаны процентные ставки по кредитам и вкладам депозитам , стоимость банковских услуг и сроки их выполнения, имущественная ответственность сторон за нарушения договора, а также порядок его расторжения и другие существенные условия договора ч.

И, наконец, четвертое условие - это порядок его расторжения. Так, например, кредитным договором среди прочих может быть предусмотрено такое основание для досрочного его расторжения, как неисполнение заемщиком обязанности по обеспечению страхования имущества, передаваемого в залог. Порядок открытия, ведения и закрытия банком счетов клиентов в рублях и иностранной валюте устанавливается Банком России в Инструкции от Указанная Инструкция не распространяется на порядок открытия и закрытия счетов кандидатов на выборные должности различных уровней, счетов избирательных комиссий различных уровней, счетов, открываемых для внесения избирательного залога, счетов, открываемых в расположенных за пределами территории РФ обособленных подразделениях кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством РФ, а также счетов, открываемых по иным основаниям, чем договор банковского счета, вклада депозита , которые имеют собственную правовую регламентацию.

Кредитные истории физических и юридических лиц состоят из трех частей: титульной, основной и дополнительной закрытой. Подлежащие указанию сведения содержатся в ст. Кредитной организации разрешается заключение договора об оказании информационных услуг с несколькими бюро кредитных историй.

Кредитная организация обязана в порядке, предусмотренном Федеральным законом "О кредитных историях", представлять всю имеющуюся информацию, необходимую для формирования кредитных историй, в отношении всех заемщиков, давших согласие на ее представление, хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй ч.

Согласие заемщика на представление информации в бюро кредитных историй может быть получено в любой доступной форме, позволяющей однозначно определить получение такого согласия, например путем включения соответствующего пункта в кредитный договор. Наиболее сложным и спорным аспектом взаимодействия кредитных организаций и клиентов является соблюдение требований ч. В частности, Банк России рекомендует заемщикам перед принятием решения о получении потребительского кредита получить от сотрудников банка исчерпывающую информацию об условиях, на которых осуществляется кредитование, в том числе обо всех без исключения платежах, связанных с получением кредита и его обслуживанием погашением.

Кредитная организация обязана определять в кредитном договоре полную стоимость кредита, предоставляемого заемщику - физическому лицу, а также указывать перечень и размеры платежей заемщика - физического лица, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора. По этой причине в Памятке указывается на необходимость оценки потребности в получении кредита, а также возможности его своевременного обслуживания погашения клиентом.

В обязательном порядке информация о полной стоимости кредита и всех платежах заемщика, связанных с несоблюдением им условий кредитного договора, должна определяться кредитной организацией в договоре. Особенности информирования потребителей при предоставлении им кредитов установлены положениями ст. Следует отметить, что понятие "полной суммы, подлежащей выплате потребителем при предоставлении кредита продавцом исполнителем ", подразумеваемое названным выше Законом, не идентично "полной стоимости кредита, предоставляемого заемщику - физическому лицу кредитной организацией", определяемой ст.

На данное обстоятельство обращает внимание и Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека в Письме от Так, в отличие от полной стоимости кредита, определяемой законодательством о банках и банковской деятельности, полная сумма, подлежащая выплате потребителем при предоставлении кредита, определяемая законодательством о защите прав потребителей, в обязательном порядке безотносительно к типу обязательства - будь то договор купли-продажи товара в кредит с рассрочкой платежа или кредитный договор с банком указывается продавцом исполнителем в рублях и не поставлена в зависимость от годового периода.

Это означает, что указание полной стоимости кредита только в процентах годовых во исполнение требований законодательства о банках и банковской деятельности не освобождает кредитную организацию, признаваемую исполнителем в контексте положений законодательства о защите прав потребителей, от обязанности указывать полную сумму, подлежащую выплате потребителем при предоставлении кредита, в рублях, а также доводить иную информацию о себе и о предоставляемых услугах в соответствии с требованиями Закона РФ "О защите прав потребителей".

В этой связи события, свидетельствующие о непредоставлении соответствующей информации потребителю, даже при наличии сведений о полной стоимости кредита в контексте требований законодательства о банках и банковской деятельности могут повлечь для кредитной организации наступление административной ответственности, предусмотренной ч.

Кроме того, необходимо отметить, что ч. Полная стоимость кредита рассчитывается кредитной организацией в порядке, установленном Указанием Банка России от К указанным платежам относятся платежи по оценке передаваемого в залог имущества например, квартиры , платежи по страхованию жизни заемщика, ответственности заемщика, предмета залога например, квартиры, транспортного средства и другие платежи.

В Письме от Все вышеперечисленные платежи должны включаться в полную стоимость кредита. Нередко в банковской практике кредитные организации нарушают данное законодательное положение, вводя, например, обязательные для заемщиков единовременные платежи тарифы за обслуживание ссудного счета.

Из Положения Банка России от Действия банка по открытию и ведению ссудного счета нельзя квалифицировать как самостоятельную банковскую услугу. Как отмечает Президиум Высшего Арбитражного Суда РФ, взимание банком платы за открытие и ведение ссудного счета применительно к п. Статья Если кредитный договор предполагает различные размеры платежей указанного заемщика по кредиту в зависимости от его решения, что влечет за собой невозможность определения полной стоимости кредита до заключения кредитного договора и до изменения его условий, то в соответствии с ч.

Следовательно, если кредитным договором предусмотрен минимальный ежемесячный регулярный платеж, расчет полной стоимости кредита производится исходя из данного условия. Платежи заемщика - физического лица по кредиту, связанные с несоблюдением им условий кредитного договора, не включаются в расчет полной стоимости кредита. Данное законодательное положение находит более широкое толкование в п. Кроме того, по банковским картам в расчет полной стоимости кредита не включаются: комиссии за осуществление операций в валюте, отличной от валюты счета валюты предоставленного кредита ; комиссии за приостановление операций по банковской карте; комиссии за зачисление другими кредитными организациями денежных средств на банковскую карту.

И, наконец, в ч. Такой порядок закреплен в рассмотренном выше Указании Банка России от Таким образом, информация о полной стоимости кредита, перечне и размерах платежей, включенных и не включенных в расчет полной стоимости кредита, а также о перечне платежей в пользу не определенных в кредитном договоре третьих лиц доводится кредитной организацией до заемщика в составе кредитного договора.

График погашения полной суммы, подлежащей выплате заемщиком, может быть доведен до заемщика в качестве приложения к кредитному договору дополнительного соглашения к кредитному договору.

Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 (последняя редакция)

О банках и банковской деятельности. Федеральным законом от 21 июля года N ФЗ Официальный интернет-портал правовой информации www. Федеральным законом от 4 ноября года N ФЗ Официальный интернет-портал правовой информации www. Кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения лицензии Центрального банка Российской Федерации Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом.

Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество. Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. Банк с универсальной лицензией - банк, который имеет право осуществлять банковские операции, указанные в части первой статьи 5 настоящего Федерального закона.

Допустимые сочетания банковских операций для такой небанковской кредитной организации устанавливаются Банком России;. Допустимые сочетания банковских операций для небанковской кредитной организации - центрального контрагента далее - центральный контрагент устанавливаются Банком России. Банк России вправе определять дополнительные условия осуществления центральным контрагентом банковских операций. Пункт дополнительно включен Федеральным законом от 29 декабря года N ФЗ ; в редакции, введенной в действие с 19 июля года Федеральным законом от 18 июля года N ФЗ.

Часть в редакции, введенной в действие с 29 сентября года Федеральным законом от 27 июня года N ФЗ. Иностранный банк - банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован. Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также представительства иностранных банков. Часть в редакции, введенной в действие с 26 марта года Федеральным законом от 14 марта года N ФЗ.

Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации , настоящим Федеральным законом, Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации Банке России " , другими федеральными законами, нормативными актами Банка России. Кредитные организации могут создавать союзы и ассоциации, не преследующие цели извлечения прибыли, для защиты и представления интересов своих членов, координации их деятельности, развития межрегиональных и международных связей, удовлетворения научных, информационных и профессиональных интересов, выработки рекомендаций по осуществлению банковской деятельности и решению иных совместных задач кредитных организаций.

Союзам и ассоциациям кредитных организаций запрещается осуществление банковских операций. Союзы и ассоциации кредитных организаций создаются и регистрируются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации для некоммерческих организаций.

Союзы и ассоциации кредитных организаций уведомляют Банк России о своем создании в месячный срок после регистрации. В целях настоящего Федерального закона банковской группой признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц, в котором одно юридическое лицо или несколько юридических лиц далее - участники банковской группы находятся под контролем либо значительным влиянием одной кредитной организации далее - головная кредитная организация банковской группы.

В целях настоящего Федерального закона банковским холдингом признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц далее - участники банковского холдинга , включающее хотя бы одну кредитную организацию, находящуюся под контролем одного юридического лица, не являющегося кредитной организацией далее - головная организация банковского холдинга , а также при их наличии иные не являющиеся кредитными организациями юридические лица, находящиеся под контролем либо значительным влиянием головной организации банковского холдинга или входящие в банковские группы кредитных организаций - участников банковского холдинга, при условии, что доля банковской деятельности, определенная на основе методики Банка России, в деятельности банковского холдинга составляет не менее 40 процентов.

Доля банковской деятельности в деятельности банковского холдинга определяется как отношение величины активов и или доходов кредитных организаций - участников банковского холдинга, определенной на основе методики, установленной Банком России, и совокупной величины активов и или доходов банковского холдинга, определенной с учетом активов и или доходов на основании бухгалтерской финансовой отчетности данных юридических лиц.

Контроль и значительное влияние для определения участников банковской группы банковского холдинга и составления отчетности, установленной настоящим Федеральным законом, определяются в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности далее - МСФО , признанными на территории Российской Федерации. Головная организация банковского холдинга для организации управления деятельностью участников банковского холдинга и контроля за указанной деятельностью вправе создать управляющую компанию банковского холдинга и возложить на нее исполнение обязанностей, которые в соответствии с настоящим Федеральным законом возлагаются на головную организацию банковского холдинга.

Управляющей компанией банковского холдинга в целях настоящего Федерального закона признается хозяйственное общество, основной деятельностью которого являются организация управления деятельностью участников банковского холдинга и контроль за указанной деятельностью. Головная организация банковского холдинга обязана иметь возможность определять решения управляющей компании банковского холдинга по вопросам, отнесенным к компетенции собрания ее учредителей участников , в том числе касающимся ее реорганизации и ликвидации.

Управляющая компания банковского холдинга не вправе заниматься страховой, банковской, производственной и торговой деятельностью, а также осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга уведомляют Банк России об образовании банковской группы, банковского холдинга, о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях.

Порядок такого уведомления устанавливается Банком России. В случае выявления Банком России в ходе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций признаков участия кредитных или иных организаций в банковской группе Банк России направляет головной кредитной организации банковской группы требование об исполнении ею положений, установленных настоящим Федеральным законом.

В случае выявления Банком России в ходе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций признаков их участия в банковском холдинге Банк России уведомляет головную организацию банковского холдинга о неисполнении ею требований настоящего Федерального закона. Головная организация банковского холдинга в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня получения уведомления Банка России, уведомляет Банк России об образовании банковского холдинга либо направляет в Банк России информацию о причинах такого неуведомления.

В случае неисполнения головной организацией банковского холдинга требований настоящего Федерального закона и Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации Банке России " Банк России в установленном им порядке вправе ограничить проведение кредитной организацией - участником банковского холдинга операций с головной организацией банковского холдинга, участниками банковского холдинга на срок до шести месяцев либо ввести запрет на осуществление кредитной организацией - участником банковского холдинга отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских операций, с головной организацией банковского холдинга, участниками банковского холдинга на срок до одного года.

Статья в редакции, введенной в действие с 1 января года Федеральным законом от 2 июля года N ФЗ. К банковским операциям относятся:. Открытие кредитными организациями банковских счетов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации за исключением органов государственной власти и органов местного самоуправления , филиалов представительств иностранных юридических лиц осуществляется при наличии сведений о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, о государственной регистрации юридических лиц, об аккредитации филиалов представительств иностранных юридических лиц, о постановке на учет в налоговом органе, содержащихся соответственно в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, едином государственном реестре юридических лиц и государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц.

Часть дополнительно включена с 1 января года Федеральным законом от 23 декабря года N ФЗ ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября года Федеральным законом от 23 июня года N ФЗ. Части вторая-пятая предыдущей редакции с 1 января года считаются соответственно частями третьей-шестой настоящей редакции - Федеральный закон от 23 декабря года N ФЗ.

Кредитная организация помимо перечисленных в части первой настоящей статьи банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:. Пункт дополнительно включен с 1 октября года Федеральным законом от 26 июля года N ФЗ Кредитная организация вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в иностранной валюте. Правила осуществления банковских операций, в том числе правила их материально-технического обеспечения, устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами.

Банковские операции и иные сделки с драгоценными металлами осуществляются с аффинированными золотом, серебром, платиной, палладием в слитках и или с золотом, серебром, платиной, палладием, учитываемыми на банковских счетах в драгоценных металлах, с монетами из драгоценных металлов. Часть в редакции, введенной в действие с 1 июня года Федеральным законом от 26 июля года N ФЗ. Кредитной организации запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

Указанные ограничения не распространяются на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и предусматривающих либо обязанность одной стороны договора передать другой стороне товар, либо обязанность одной стороны на условиях, определенных при заключении договора, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать товар, если обязательство по поставке будет прекращено без исполнения в натуре, а также на заключение договоров в целях выполнения функций центрального контрагента и оператора товарных поставок в соответствии с Федеральным законом "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте".

Указанные ограничения не распространяются также на продажу имущества, приобретенного кредитными организациями в целях обеспечения своей деятельности, и на продажу имущества, реализуемого кредитной организацией в случае обращения взыскания на предмет залога в связи с неисполнением должником обязательства, обеспеченного залогом имущества, либо полученного кредитной организацией по договору в качестве отступного.

Указанные ограничения не распространяются также на куплю-продажу драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов, указанных в части пятой настоящей статьи. Часть дополнена с 1 января года Федеральным законом от 25 ноября года N ФЗ ; в редакции, введенной в действие с 1 января года Федеральным законом от 7 февраля года N 8-ФЗ ; в редакции, введенной в действие с 17 октября года Федеральным законом от 4 октября года N ФЗ ; в редакции, введенной в действие Федеральным законом от 29 декабря года N ФЗ ; в редакции, введенной в действие с 1 июня года Федеральным законом от 26 июля года N ФЗ.

Переводы денежных средств без открытия банковских счетов, за исключением переводов электронных денежных средств, осуществляются по поручению физических лиц часть дополнительно включена с 29 сентября года Федеральным законом от 27 июня года N ФЗ. Часть в редакции, введенной в действие с 1 июня года Федеральным законом от 26 июля года N ФЗ ; в редакции, введенной в действие с 1 октября года Федеральным законом от 26 июля года N ФЗ. Не допускается открытие банком с базовой лицензией банковских корреспондентских счетов в иностранных банках, за исключением открытия счета в иностранном банке для целей участия в иностранной платежной системе.

Банк с базовой лицензией не вправе приобретать права требования к субъектам, указанным в части первой настоящей статьи, осуществлять лизинговые операции с указанными субъектами, а также выдавать в отношении указанных субъектов поручительства. Банк с базовой лицензией вправе размещать привлеченные денежные средства в ценные бумаги, соответствующие требованиям, установленным частью пятой статьи 24 настоящего Федерального закона.

Банк с универсальной лицензией, получивший статус банка с базовой лицензией или изменивший свой статус на статус небанковской кредитной организации, либо банк с базовой лицензией, изменивший свой статус на статус небанковской кредитной организации, вправе продолжать осуществление банковских операций и сделок в целях исполнения договоров, заключенных до изменения его статуса, с учетом особенностей, установленных настоящей статьей. Банк с универсальной лицензией, получивший статус банка с базовой лицензией или изменивший свой статус на статус небанковской кредитной организации, либо банк с базовой лицензией, изменивший свой статус на статус небанковской кредитной организации, вправе продолжать осуществление банковских операций и сделок, не являющихся разрешенными соответственно для банка с базовой лицензией, небанковской кредитной организации, в целях исполнения договоров, заключенных до изменения его статуса, до истечения срока действия указанных договоров, но не более чем 5 лет с даты изменения статуса банка с универсальной лицензией или банка с базовой лицензией, если иной срок не предусмотрен настоящей статьей.

Банк с универсальной лицензией, получивший статус банка с базовой лицензией или изменивший свой статус на статус небанковской кредитной организации, либо банк с базовой лицензией, изменивший свой статус на статус небанковской кредитной организации, вправе продолжать осуществление банковских операций и иных сделок в целях исполнения заключенных до изменения их статуса кредитных договоров до истечения первоначально установленного срока действия договоров.

В отношении договоров, указанных в частях шестой и седьмой настоящей статьи, не подлежат изменению первоначально установленные цена сумма денежного обязательства и срок действия соответствующих договоров. Банк с универсальной лицензией, получивший статус банка с базовой лицензией или изменивший свой статус на статус небанковской кредитной организации, либо банк с базовой лицензией, изменивший свой статус на статус небанковской кредитной организации, обязан расторгнуть договор банковского корреспондентского счета с иностранным банком в течение года с даты приобретения указанного статуса.

Данное ограничение не распространяется на случаи открытия счета в иностранном банке для целей участия в иностранной платежной системе. Статья дополнительно включена с 1 июня года Федеральным законом от 1 мая года N ФЗ. В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

Кредитная организация имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами. Кредитная организация должна иметь полное фирменное наименование и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке.

Кредитная организация вправе иметь также полное фирменное наименование и или сокращенное фирменное наименование на языках народов Российской Федерации и или иностранных языках.

Фирменное наименование кредитной организации на русском языке и языках народов Российской Федерации может содержать иноязычные заимствования в русской транскрипции или в транскрипциях языков народов Российской Федерации, за исключением терминов и аббревиатур, отражающих организационно-правовую форму кредитной организации. Фирменное наименование кредитной организации должно содержать указание на характер ее деятельности путем использования слов "банк" или "небанковская кредитная организация".

Иные требования к фирменному наименованию кредитной организации устанавливаются Гражданским кодексом Российской Федерации. Банк России при рассмотрении заявления о государственной регистрации кредитной организации обязан запретить использование фирменного наименования кредитной организации, если предполагаемое фирменное наименование уже содержится в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

Использование в фирменном наименовании кредитной организации слов "Россия", "Российская Федерация", "государственный", "федеральный" и "центральный", а также образованных на их основе слов и словосочетаний допускается в порядке, установленном федеральными законами.

Ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением юридического лица, получившего от Банка России лицензию на осуществление банковских операций, не может использовать в своем фирменном наименовании слова "банк", "кредитная организация" или иным образом указывать на то, что данное юридическое лицо имеет право на осуществление банковских операций. Статья в редакции, введенной в действие с 1 января года Федеральным законом от 18 декабря года N ФЗ. Наименование в редакции, введенной в действие с 16 ноября года Федеральным законом от 4 ноября года N ФЗ.

Кредитная организация обязана раскрывать по формам, в порядке и сроки, которые устанавливаются Банком России, следующую информацию о своей деятельности:. В случае, если проводилась проверка промежуточной бухгалтерской финансовой отчетности, указанная отчетность раскрывается вместе с аудиторским заключением аудиторской организации.

Пункт в редакции, введенной в действие с 1 июня года Федеральным законом от 1 мая года N ФЗ. Кредитная организация обязана по требованию физического лица или юридического лица предоставить ему копию лицензии на осуществление банковских операций, копии иных выданных ей разрешений лицензий , если необходимость получения указанных документов предусмотрена федеральными законами, а также бухгалтерскую финансовую отчетность за текущий год.

Часть в редакции, введенной в действие с 16 ноября года Федеральным законом от 4 ноября года N ФЗ. За введение физического лица или юридического лица в заблуждение путем непредоставления информации либо путем предоставления недостоверной или неполной информации кредитная организация несет ответственность в соответствии с настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

Головная кредитная организация банковской группы раскрывает:. В случае, если проводилась проверка промежуточной консолидированной финансовой отчетности, указанная отчетность раскрывается вместе с аудиторским заключением аудиторской организации. Пункт в редакции, введенной в действие с 1 января года Федеральным законом от 29 декабря года N ФЗ. Формы, порядок и сроки раскрытия головной кредитной организацией банковской группы информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом определяются Банком России.

Порядок и сроки раскрытия головной кредитной организацией банковской группы консолидированной финансовой отчетности и аудиторского заключения по ней определяются Банком России. Головная организация банковского холдинга обязана ежегодно раскрывать консолидированную финансовую отчетность и аудиторское заключение по ней.

Порядок и сроки раскрытия головной организацией банковского холдинга консолидированной финансовой отчетности и аудиторского заключения по ней определяются Банком России. Кредитная организация, имеющая лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, обязана раскрывать информацию о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами в целом по кредитной организации без раскрытия информации по отдельным физическим лицам и информацию о задолженности кредитной организации по вкладам физических лиц.

Порядок раскрытия такой информации устанавливается Банком России. Кредитная организация обязана раскрывать информацию о сделках по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными. Состав такой информации, порядок и сроки ее раскрытия устанавливаются нормативными актами Банка России. Часть дополнительно включена с 1 июля года Федеральным законом от 21 декабря года N ФЗ Кредитная организация обязана в установленном нормативными актами Банка России порядке раскрывать неограниченному кругу лиц на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" следующую информацию о квалификации и об опыте работы членов совета директоров наблюдательного совета кредитной организации, лиц, занимающих должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, а также руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации:.

Часть дополнительно включена с 16 ноября года Федеральным законом от 4 ноября года N ФЗ В случае непредставления кредитной организации членом совета директоров наблюдательного совета кредитной организации сведений, входящих в состав информации, предусмотренной частью девятой настоящей статьи, кредитная организация обязана в том же порядке раскрыть информацию о непредставлении таких сведений указанным лицом.

Часть дополнительно включена с 16 ноября года Федеральным законом от 4 ноября года N ФЗ В случае, если после раскрытия предусмотренной частью девятой настоящей статьи информации сведения, входящие в ее состав, изменяются, информация об этом должна быть в том же порядке раскрыта в срок, не превышающий трех дней, следующих за днем получения ее документального подтверждения.

Часть дополнительно включена с 16 ноября года Федеральным законом от 4 ноября года N ФЗ Кредитная организация и должностные лица кредитной организации в случае нарушения порядка и сроков раскрытия информации, предусмотренной частью девятой настоящей статьи, несут ответственность, установленную законодательством Российской Федерации. Часть дополнительно включена с 16 ноября года Федеральным законом от 4 ноября года N ФЗ Кредитная организация, за исключением банка с базовой лицензией, головная кредитная организация банковской группы обязаны раскрывать неограниченному кругу лиц на своих официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в порядке и сроки, которые установлены Банком России, информацию о финансовых инструментах, включаемых в расчет собственных средств капитала кредитной организации, банковской группы, в том числе о всех условиях и о сроках их выпуска, погашения, конвертации, об иных операциях с ними, и о существенных изменениях данных инструментов.

Часть дополнительно включена с 1 января года Федеральным законом от 29 декабря года N ФЗ ; в редакции, введенной в действие с 1 июня года Федеральным законом от 1 мая года N ФЗ. Кредитная организация, за исключением банка с базовой лицензией, обязана раскрывать по формам, в порядке и сроки, которые устанавливаются Банком России, информацию о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом. Часть дополнительно включена с 1 июня года Федеральным законом от 1 мая года N ФЗ Банк России вправе устанавливать особенности раскрытия информации в соответствии с видом кредитных организаций, в том числе в зависимости от видов лицензий, выдаваемых банкам.

Федеральный закон от 29.05.2019 г. № 105-ФЗ

Creative Commons Attribution 4. Количество, вид и номинальная стоимость акций ПАО АКБ "Связь-Банк", передаваемых в казну Российской Федерации в соответствии с настоящей частью, а также стоимость указанных акций при их безвозмездной передаче в казну Российской Федерации определяется решением Правительства Российской Федерации.

На приобретение Российской Федерацией и ПАО "Промсвязьбанк" акций в соответствии с частями 1 и 2 настоящей статьи не распространяются:. При этом срок оплаты выкупаемых ценных бумаг не может быть более чем шестнадцать рабочих дней с даты, на которую определяются фиксируются владельцы выкупаемых ценных бумаг.

Президент России. Искать на сайте или по банку документов Введите запрос для поиска Найти Поиск по документам Название документа или его номер. Дата вступления в силу Найти документ. Официальный портал правовой информации pravo. Все материалы сайта доступны по лицензии: Creative Commons Attribution 4.

Администрация Президента России год. Прямая ссылка на материал. Переслать материал на почту. Официальный сайт президента России: Федеральный закон от Электронная почта адресата.

Официальные сетевые ресурсы Президента России. Official Internet Resources of the President of Russia.

С момента принятия первой редакции Федерального закона от В числе прочих данный Закон закрепил положение о договорном характере регулирования отношений между Банком России, кредитными организациями, их клиентами и бюро кредитных историй.

Отношения между Банком России, кредитными организациями, их клиентами и бюро кредитных историй. Статья Федерального закона от Перспективы и риски арбитражных споров. Ситуации, связанные со ст. Отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Договор между кредитной организацией и клиентом - физическим лицом, а также соглашение об электронном документообороте и иные документы, необходимые для обеспечения их взаимодействия после идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.

Указанные документы, подписанные простой электронной подписью, признаются электронными документами, равнозначными документам на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью данного физического лица. В договоре должны быть указаны процентные ставки по кредитам и вкладам депозитам , стоимость банковских услуг и сроки их выполнения, в том числе сроки обработки платежных документов, имущественная ответственность сторон за нарушения договора, включая ответственность за нарушение обязательств по срокам осуществления платежей, а также порядок его расторжения и другие существенные условия договора.

Клиенты вправе открывать необходимое им количество расчетных, депозитных и иных счетов в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах в банках с их согласия, если иное не установлено федеральным законом. Порядок открытия, ведения и закрытия банком счетов клиентов в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах устанавливается Банком России в соответствии с федеральными законами.

Участники кредитной организации не имеют каких-либо преимуществ при рассмотрении вопроса о получении кредита или об оказании им иных банковских услуг, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Кредитная организация обязана в порядке, предусмотренном Федеральным законом "О кредитных историях", представлять всю имеющуюся информацию, необходимую для формирования кредитных историй, в отношении всех заемщиков хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй.

Части седьмая - двенадцатая утратили силу с 1 июля года. Часть тринадцатая утратила силу. В случаях, если для осуществления банковских операций и других сделок кредитной организации необходимы сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре недвижимости, кредитная организация не вправе требовать от клиента представления таких сведений. Открыть полный текст документа. Процентные ставки по кредитам, вкладам депозитам и комиссионное вознаграждение по операциям кредитной организации.

Правоотношения в рамках статьи 30 федерального закона "о банках и банковской деятельности"

Банковская деятельность на территории Российской Федерации регулируется рядом федеральных законов и большим количеством правовых актов, которые направлены на отдельные узкие банковские специальности и специфические операции. Основным законом в банковской сфере является ФЗ Перечень законодательных актов, являющихся основными в сфере регулирования банковской деятельности:. Также необходимо обратить внимание на Конституцию РФ, а именно на статьи 71, 74, 75, 83, , , которые разрешают и ограничивают работу банков, а также статья ГК РФ, которая определяет понятие банковской тайны и предусматривает правила её соблюдения.

Федеральных законов от Постановлением Конституционного Суда РФ от

Отношения между Банком России, кредитными организациями, их клиентами и бюро кредитных историй Редакция Действующая Новые не вступившие в силу редакции статьи отсутствуют. Сравнить с редакцией статьи от Договор между кредитной организацией и клиентом — физическим лицом, а также соглашение об электронном документообороте и иные документы, необходимые для обеспечения их взаимодействия после идентификации клиента — физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5. Указанные документы, подписанные простой электронной подписью, признаются электронными документами, равнозначными документам на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью данного физического лица. Отношения между Банком России, кредитными организациями, их клиентами и бюро кредитных историй [Закон о банковской деятельности] [Глава IV] Отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом. В договоре должны быть указаны процентные ставки по кредитам и вкладам депозитам , стоимость банковских услуг и сроки их выполнения, в том числе сроки обработки платежных документов, имущественная ответственность сторон за нарушения договора, включая ответственность за нарушение обязательств по срокам осуществления платежей, а также порядок его расторжения и другие существенные условия договора. Важно Отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом. Отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом. Клиенты вправе открывать необходимое им количество расчетных, депозитных и иных счетов в любой валюте в банках с их согласия, если иное не установлено федеральным законом.

ФЗ - О банках и банковской деятельности - определяет базовые понятия и термины, классифицирует банковские организации и документы, определяет отношения между государством, банками и клиентами, а также устанавливает.

ФЗ о банках и банковской деятельности с последними изменениями

Отношения между Банком России, кредитными организациями, их клиентами и бюро кредитных историй. Статья Федерального закона от Перспективы и риски арбитражных споров. Ситуации, связанные со ст. Отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом. Договор между кредитной организацией и клиентом - физическим лицом, а также соглашение об электронном документообороте и иные документы, необходимые для обеспечения их взаимодействия после идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.

.

.

.

.

.

Комментарии 0
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Пока нет комментариев. Будь первым!

© 2018-2021 svetanikitina.ru