+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Какой Банк Выбрать Для Ип 2019

Какой Банк Выбрать Для Ип 2019

Банки для тех, кто использует Мое Дело Сравнение тарифов банков для ИП В связи с нестабильной экономической ситуацией в стране и отзывов лицензий у банков, есть мнение, что лучше выбирать топовые и крупные банки, чтобы потом не пришлось вытаскивать деньги через АСВ из мелких счета ИП страхуются до 1. Как вариант, вы можете просто не держать большие суммы на счету ИП и сразу же их выводить. Так что сами смотрите. Чем крупнее и надежнее банк, тем больше будут ваши затраты на обслуживание. Но если у вас большой бизнес, то все эти комиссии на фоне оборотов компании будет копеечными.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Открытие расчётного счёта для ИП в 2020 году: лучшие банки и тарифы

Прежде чем переходить непосредственно к рейтингу, давайте разберёмся, по каким критериям вообще всё выбирается. Банк должен входить в систему страхования вкладов.

Чтобы вы понимали ИП сейчас — тоже самое, что физическое лицо. Такова ситуация с года. И на самом деле у этого факта есть один большой плюс. В случае, если у банка отзывают лицензию, индивидуальный предприниматель, как и обычный вкладчик может рассчитывать на компенсацию.

Не больше. Однако это лучше, чем ничего, как в случае с ООО. Для юр лиц такие гарантии не предусмотрены. Банк должен предлагать разные тарифы и специальные продукты кредиты. Потому что это как минимум говорит о его ориентированности на клиента.

Для многих начинающих ИП выгодные варианты старта работы с банком играют важную роль. Потому как не все варианты бизнеса подразумевают оборот больших средств и частое использование расчётного счёта.

И было бы странно, если бы все платили одинаково. Удобство пользования расчётным счётом. Для того, чтобы понять, какое же из банковских предложений, коих сейчас очень много, лучше для индивидуального предпринимателя, стоит обозначить критерии оценки. Расчётный счёт должен быть: 2. Выгодным 3. Ориентированным на клиента Удобство расчётного счёта заключается в современном обеспечении.

Если клиенту, то есть предпринимателю, каждый раз, чтобы воспользоваться расчётным счётом приходится наведываться в отделение банка, то назвать это удобным язык не повернётся. Всё-таки живём не в двадцатом веке. А всё остальное — пожалуйста. От ведения бизнеса, до заказа еды и стройматериалов на дом. Поэтому, если банк не предлагает удобной программы для пользования счётом, то это уже неудобный банк. Выгодность, как все понимают, складывается из пунктов тарифа, по которому ваш счёт будет обслуживаться.

Если вам уже нужно выложить треть вашего небольшого дохода просто чтобы счёт у вас был — для вас это явно невыгодное предложение. Ориентированность на клиента — важный показатель. Потому что если этого нет, вместо удобной и выгодной услуги вы получите корявую возможность, на которую потратите много времени и сил. И будет ли в конечном итоге вам это выгодно — большой вопрос. Ориентированность на клиента можно обозначить несколькими важными моментами: Поддержка.

Если при возникновении вопросов или сложных ситуаций они скорее всего будут , вам сложно получить банальную быструю консультацию по телефону от менеджера банка, то это что угодно, но только не клиентоориентированность.

Наличие филиалов. Если у банка на весь город одно отделение, то это — не показатель экономии, а банальное неудобство. Время приёма. Бывают случаи, когда своих же клиентов банк принимает строго каждый третий четверг месяца с двенадцати до двух.

Утрированно, но мысль ясна — если на приём к операционисту попасть в любой рабочий день сложно — то у вас будут возникать трудности. Безопасность операций. Всё-таки речь о деньгах. О ваших деньгах! Клиенты банка должны быть уверены в том, что при переводе со счёта на счёт, банк ваши кровно заработанные где-нибудь не потеряет. Понятно, что сейчас это уже редкость, да и переводы — не почтовые дилижансы, чтобы их так просто можно было ограбить, но хотя бы качественные и надёжные каналы шифрования должны быть обеспечены.

Да, все знают о чёрном маркетинге и о том, что накрутка искусственных отзывов — сейчас обычные рекламные инструменты.

Но если банк действительно хороший, положительные отзывы о нём будут сильно превалировать. Несмотря на то, что предложений по открытию банковского счёта именно для индивидуальных предпринимателей сейчас действительно очень много, мы всё же советуем не пожалеть времени на их изучение. Выбрав наиболее подходящий тариф, вы сможете в значительной степени облегчить дальнейшее существование вашего бизнеса и сэкономить себе немало нервов и денег.

Ну, а мы, в свою очередь, постараемся немного облегчить эту задачу и обсудим здесь несколько вариантов.

На платных тарифах есть промо-месяцы, когда обслуживание выполняется без взимания средств: на Активном росте их 2, на остальных — по одному. Банк точка Его клиентская база насчитывает тысяч ИП.

Почему ИП могут отказать в открытии счета В статье мы рассмотрим вопрос об особенностях открытия расчетного счета ИП. Подскажем, как выбрать банк с лучшими условиями сотрудничества, где открыть счет для ИП действительно выгодно, разберёмся, какие тарифы существуют, что банки готовы предложить своим клиентам.

Любой банк, который оказывает услуги бизнесу, открывает счет для ИП. Тарифы могут отличаться от условий для юридических лиц. Многие банки стремятся упростить процедуру открытия счета, обычно счет для бизнеса можно открыть за 1 день без посещения отделения.

Некоторые банки предоставляют доступ к сервису, который позволяет вести бухгалтерию удалённо, формировать и сдавать отчетность в ФНС. Зачем ИП расчетный счет Очень часто можно услышать, что раз закон разрешает ИП работать без расчетного счета, то и открывать его не нужно. На деле всё не так. Да, закон не требует открыть счет ИП, но, несмотря на это, большинство бизнесменов приходят к пониманию того, что с расчетным счетом работать проще, удобнее и надёжнее.

Всё просто. Без расчетного счета у ИП возникает ряд проблем. Давайте подробно рассмотрим основные. Ограничение суммы наличных расчетов. На расчетный счет вы сможете принимать безналичную оплату за товары и услуги без ограничений суммы. А вот, если работать без счета, то закон вводит лимит на прием наличных — тыс.

Получается, что если вы хотите заключить договор на сумму т. Его нужно разбивать на два, в одном указывать сумму т. Многим контрагентам это не нравится, и они просто выберут ИП, у которого нет проблем с приёмом безнала. Уже этой причины достаточно для того, чтобы открыть счет для ИП сразу после регистрации.

Нельзя принимать оплату с банковских карт. Для организации приёма оплат с карточек нужно заключить с банком договор эквайринга, а это возможно только при наличии расчётного счета.

Необходимость инкассации и создание условий для хранения наличных. Это дополнительные проблемы, расходы и риск. Гораздо проще работать по безналичному расчёту. Поэтому многие предпочитают открыть расчетный счет для ИП сразу после регистрации своей деятельности, хотя сделать это можно в любое время. Обратите внимание! И начинается процесс сравнения вариантов, изучения предложений.

Банки берут комиссию за то, что вы снимаете деньги со своего счета, она везде разная, но наиболее выгодные условия в Точке , Тинькофф и Модульбанке Корпоративные карты. При подключении к расчетному счету карт гораздо проще обналичивать средства, вносить деньги на счет, оплачивать товары и услуги. У каждого банка есть интернет-банк. Они могут отличаться по удобству, скорости обслуживания и дополнительным функциям.

Открыть расчетный счет ИП может в любом, понравившемся ему банке. Никаких региональных ограничений не существует. Главное выбрать банк, который будет решать все задачи, стоящие перед ИП. В процессе выбора , рекомендуем опираться на следующие критерии: надёжность.

Счет для ИП: лучшие банки 2020 года

Я на себе ощутила нюансы работы как с некрупными, удобно для меня расположенными банками, так и с федеральными гигантами. Как с классическими, так и с инновационными. И на основе этого опыта определила 7 критериев, по которым советую выбирать банк для ИП. А есть современные, которые развивают свои технологии, удлиняют рабочий день, выезжают к клиентам, вводят удобные тарифы — упрощают жизнь предпринимателя, а не усложняют ее. Семь критериев для выбора банка Я открыла свой первый бизнес в году, и за это время я была учредителем или соучредителем пяти ООО два из них я закрыла, из одного фактически вышла, осталось два.

Также я оформлена как ИП, и еще часть бизнеса ведётся через ИП моего мужа. Для каждого из этих юрлиц в свое время был открыт расчетный счет. Удобный интернет-банк и мобильное приложение После того, как появилась возможность заходить в интернет-банк просто из браузера по паролю из CMC и совершать операции из мобильного приложения, я как страшный сон вспоминаю сложные манипуляции с USB-флешкой.

Она ломалась, терялась, периодически требовала переподтверждения, для чего надо было распечатывать дома какие-то коды и возить в банк для одобрения службой безопасности.

Поэтому первый фильтр для меня — это удобный интернет-банк и хорошо работающее приложение. Как правило, этот критерий связан с величиной банка. У мелких, местечковых банков нет ресурсов развивать технологии. Поэтому, на мой взгляд, в них не стоит открывать счет, даже если у них привлекательные тарифы. В целом с этими параметрами всё понятно — чем они меньше, тем привлекательнее работать с таким банком. Иногда они не сразу бросаются в глаза в описании тарифов на сайте банков. Как правило, комиссия за переводы на счета физлиц гораздо выше, чем при отправке денег юрлицам или ИП.

Отдельно хочу обратить внимание на стоимость обналичивания средств. Если вы просто снимаете деньги со счета юрлица или ИП, банки берут очень ощутимую комиссию — от 1. Другой способ — сделать себе в том же банке карту физического лица и переводить деньги со счета ИП на нее, и с нее уже снимать наличные.

Как правило, это обходится дешевле, но тоже не всегда бесплатно. Поэтому на стоимость перевода средств физлицам и себе надо обращать самое пристальное внимание. Надежность банка С года счета индивидуальных предпринимателей включили в систему страхования вкладов.

Это означает, что при отзыве лицензии у банка ИП гарантируется возврат денег в пределах 1. То есть, если вы не держите на счету больше, чем эта сумма, теоретически можно выбрать любой банк. А практически — если у банка отзовут лицензию, то вы получите головную боль с возвратом своих средств и открытием нового счета.

Лучше выбирать крупный, устойчивый банк. С их помощью очень просто подавать налоговые декларации онлайн, считать налоги и взносы и делать еще много чего. Фактически можно обходиться без бухгалтера. Эти сервисы провели интеграцию с некоторыми банками. И это еще удобнее: все платежи и поступления сразу подтягиваются в вашу бухгалтерию. Их не надо вносить отдельно, ничего переносить, копировать, отсылать не нужно — они сразу там.

Я ими не пользовалась, ничего хорошего или плохого про них сказать не могу. Если вы работали с онлайн-бухгалтерией этих банков — пожалуйста, поделитесь опытом в комментариях. Расположение отделения и банкоматов Я бы рекомендовала посмотреть, насколько близко к вам, удобно для вас расположено ближайшее отделение и банкоматы банка, в котором вы планируете открыть расчетный счет. Правда, с развитием технологий необходимость приходить в отделение банка появляется все реже.

Все операции в нем совершаются онлайн, или сотрудник банка приезжает к вам. Еще про банкоматы — они бывают полезны не только для снятия наличных, но и для внесения выручки на расчетный счет. В этом случае удобно, когда рядом есть банкомат вашего банка, через который вы или ваш сотрудник после рабочего дня можете внести выручку на расчетный счет.

Так некоторое время у меня была организована работа в моем детском клубе. Я открыла счет ИП в банке, присоединила к нему карточку, установила нулевой лимит на снятие и расходы с этой карты. То есть, на эту карту можно было только класть деньги, снимать и расплачиваться ею — нельзя. Эта карта была у администратора, раз в несколько дней она заходила в ближайший супермаркет, и там в банкомате клала деньги на эту карту, а они сразу попадали на счет ИП. Что происходит в отделении Иногда визит в отделение банка по пустячному вопросу может неприятно затянуться, потрепать нервы и подкосить дальнейшие планы на день.

Поэтому я стараюсь обходить стороной банки, в которых у меня был негативный опыт — очереди, неопытные специалисты, неприветливость персонала. Но косяки все равно происходят, и не так уж редко. Все больше банков предлагают оформление счета онлайн с выездом специалиста к вам.

Какой банк выбрать для ИП — мой опыт (2020)

На платных тарифах есть промо-месяцы, когда обслуживание выполняется без взимания средств: на Активном росте их 2, на остальных — по одному. Банк точка Его клиентская база насчитывает тысяч ИП. Среди основных преимуществ — банк открывает РС в день обращения. Документы паспорт, СНИЛС, отчетность можно загрузить через интернет, а встречу с менеджером в банке обещают организовать через час. Обслуживание можно вести полностью онлайн, интегрированы бухгалтерские инструменты. Справки и другие документы в электронном виде предоставляются бесплатно, плюс есть платная доставка бумажных версий по всему миру.

Открытие РС бесплатно. Модульбанк Цифровой банк с различными бонусами — получить реквизиты можно за 5 минут, РС открывается в день обращения, время встречи с менеджером выбирает клиент. Онлайн-кабинет простой, поддержка работает круглосуточно, платежи между банками проводятся с до МСК.

Также можно получить кредит на бизнес до 2 млн руб. Платные тарифы можно купить навсегда и 99 соответственно , плюс на них есть процент на остаток. Тинькофф Банк с ориентацией на онлайн-обслуживание и активами более млрд рублей. РС открывается бесплатно, обычно за один день. Платежи в другие банки проводятся с до МСК. При нехватке средств для платежей контрагентам подключается овердрафт кредитование. Сбербанк Самый крупный банк страны дополнительно предлагает документооборот в электронном виде и 1С на год.

Отметим, что межбанковские платежи проходят в интервале — Цифры даны для Москвы, в регионах они могут существенно отличаться. Однако бесплатно проводить платежи можно только в самом дорогом тарифе, там же предусмотрено снятие до тысяч рублей без комиссии.

В экономном варианте перевод платежей обойдется в 85 р. Локо-Банк В Локо-Банке обещают предоставить бесплатный терминал для работы с картами и оформление РС полностью онлайн — только укажите ИНН, загрузите сканированные копии и подпишите документы, которые привезет к вам менеджер. Плюс предлагается CRM и дополнительные сервисы, например, учет складских запасов.

При необходимости можно взять кредит со ставкой от 9. Это позволяет экономить до 10 тысяч руб. Также есть юридические консультации и возможность проверить контрагента. Если по счету нет оборотов в течение 3 месяцев, то с 4-го месяца отсутствия движения плата за сопровождение не взимается. Промсвязьбанк При открытии счета в Промсвязьбанке придется подтвердить репутацию отзывом от контрагента. На остальных тарифах оплата составит от до руб.

Я на себе ощутила нюансы работы как с некрупными, удобно для меня расположенными банками, так и с федеральными гигантами.

Банки для тех, кто использует Мое Дело Сравнение тарифов банков для ИП В связи с нестабильной экономической ситуацией в стране и отзывов лицензий у банков, есть мнение, что лучше выбирать топовые и крупные банки, чтобы потом не пришлось вытаскивать деньги через АСВ из мелких счета ИП страхуются до 1. Как вариант, вы можете просто не держать большие суммы на счету ИП и сразу же их выводить.

Так что сами смотрите. Чем крупнее и надежнее банк, тем больше будут ваши затраты на обслуживание. Но если у вас большой бизнес, то все эти комиссии на фоне оборотов компании будет копеечными.

Тинькофф После того как Модуль ухудшил тарифы, Тинькофф Бизнес первые 4 месяца бесплатно стал смотреться более привлекательно, чем раньше. Очень длинный операционный день, с 1 ночи до 20 вечера, внутри банка круглосуточно. Мне это удобно, я порой вечером переводы делаю. Внутрибанковские переводы на счета ИП и компаний бесплатные. Первые 3 внешних платежа на счета ИП и компаний бесплатные, далее по 49 руб. Платежки на счета ИП и компаний по 29 руб.

Есть разовый пакет за руб, который дает еще тыс руб перевести физикам. Платежки на счета ИП и компаний по 19 руб. Есть разовый пакет за руб, который дает еще 1 млн руб перевести физикам. Поэтому выгоднее использовать дебетовую карту Тинькофф Black для физ лиц, особенно если в вашем городе есть банкоматы Тинькофф или вы этой картой пользуетесь для покупок как я.

Таким образом, если вы не хотите делать карты Тинькофф Black для себя, или у вас есть физики на зарплате, то вам надо искать что-то еще.

Например, Точка банк с хорошими тарифами. И тарифы проще для понимания. Валютные переводы Ведение валютных счетов бесплатное. Можно переводить валюту на счет физ лица внутри Тинькофф, чтобы избежать комиссий по переводам в другие банки. Но лимиты по переводам и комиссии будет такие же как по рублевым, озвучил их выше. Модульбанк Модульбанк подходит многим категориям предпринимателей. Открытие счета, подключение Интернет-банка, заверение карточки с подписями. Подходит тем, у кого совсем небольшой оборот и маленькие поступления.

Кстати, можно заплатить разово руб и пользоваться потом, сколько угодно, до первой смены тарифа. Отобьется за 2 года. У меня этот тариф, имхо он самый удачный. Смс-информирование бесплатно.

Ко всем тарифам дают карту для снятия и внесения наличности, 1й год бесплатно, потом руб на Безлимитном всегда бесплатно. У нее свой отдельный счет. Есть лимиты и комиссия за снятие в зависимости от тарифа и суммы снятия. Но я картой не пользуюсь, привык выводить на счет физлица в Тинькофф. Паспорт сделки для тарифов Оптимальный и Безлимитный — бесплатно. За валютный контроль берут руб за платеж в пределах тыс руб в эквиваленте и руб, если от тыс руб до 1 млн. Если больше, то комиссия, как и с рублевыми переводами, зависящая от суммы и тарифа.

По идее это должно зависеть от того, как именно контрагент-нерезидент их отправляет, перекладывая всю комиссию на получателя или часть оплачивая на своей стороне.

Но раньше для таких же платежей комиссии не было получал в другом банке , появились они только в Модуле. Имхо очень неплохой вариант для ИП, потому что в тарифы включены многие услуги и не нужно платить ничего дополнительно. Рекомендую о нем подумать, если хочется именно в крупном банке счет открыть. Да и тарифы простые для понимания. Интересная особенность любого тарифа — нет ежемесячного обслуживания, если не было никаких операций по счету.

Вот бы так у всех было. Не пользуешься — не платишь. Все платежи, снятие налички, переводы физ лицам — бесплатно. Прям халява, да? На самом деле нет. Очень хороший тарифный план для маленьких ИП с небольшими оборотами.

Имхо самый лучший тариф у них, достаточный для многих. Снятие наличных до руб бесплатно. Открытие валютного счета бесплатно, ведение тоже бесплатно. Есть платный тариф, там чуть поменьше процент. Бесплатно: открытие рублевых и валютных счетов, подключение Интернет-банка, мобильное приложение, выпуск банковской карты и переводы юрлицам и ИП внутри Альфабанка, смс-оповещения. Представитель может приехать к вам в офис или домой.

Длинный операционный день, как у Тинькофф: с ночи до , внутри банка круглосуточно. Все бесплатно, включая смс-оповещения. Точно такой же тариф есть у Точки. Отлично подходит для маленьких ИП с небольшими оборотами. Нет поступлений — ничего не платите. Открытие валютного счета недоступно. При оплате 9 месяцев сразу дают еще 3 месяца в подарок. Заверение карточки с образцом подписи — руб. Внешние платежи ИП и юрлицам стоят 16 руб.

Есть еще несколько более дорогих тарифов. Достаточно широкая линейка тарифов, но условий слишком много, сходу разобраться сложно. Больше сумма снятия — комиссия больше. В пакет входит бесплатное открытие и ведение счета. Перевод физлицу в Райфайзене без комиссии, перевод физлицу в другом банке 0. Сбербанк Открытие счета руб, но если у вас выручка до 1. Подключение интернет-банка руб. Это все были разовые траты, переходим к ежемесячным. Валютный контроль 0. Это были общие тарифы на РКО.

Но есть еще и пакеты услуг. Не трудно подсчитать, что все примерно тоже самое будет и без пакета. Если заплатить за несколько месяцев, то будет небольшая скидка.

Дают скидку, если оплатить несколько месяцев. Зачем они эту заморочку придумали с USB-ключом… Для меня сразу это невозможность пользоваться, таскать по разным странам флешку, не дай бог потеряешь. В Авангарде один момент стоит знать — пришедшие деньги не нужно выводить к себе на лицевой счет в тот же день, иначе будет комиссия.

Просто стоит взять за правило — делать задержку минимум в один день перед выводом. Личный опыт Согласитесь, я бы не мог сравнивать эти два банка, если бы не попользовался и Тинькофф тоже, это было бы не честно : У меня сейчас 2 расчетных счета Модуль и Тинькофф.

Пока пользуюсь двумя, но собираюсь переходить в Тинькофф, так как у меня там есть карточки физ лица. Попробую сравнить самые основные моменты. Тинькофф более крупный банк и по финансовым показателям он впереди. Входит в народный ТОП, а Модульбанк не входит. У Тинькофф есть счета физлиц, и тем, кто имеет там банковские карты типа Тинькофф Black , очень удобно будет получать деньги на них мгновенно и без комиссий.

Модульбанк не работает с физ лицами, у него будет только счет ИП. Таким образом, одинаково выходит за обслуживание.

Но смс в принципе необязательная функция. Валютные счета Тинькофф начал открывать с января , но я не открывал, ничего не могу сказать. Но у Модуля есть такая проблема — почему-то с некоторых платежей по дороге берется комиссия 15 уе, например, с Google Adsense. При аналогичном платеже в другой банк, комиссии нет. Валютные переводы со счета ИП на счет физ лица будут бесплатны внутри банка Тинькофф.

В Модуле же придется отдать минимум 30 уе за каждый валютный перевод на свою карту в другом банке. В обоих банках есть удаленная поддержка и выяснить можно любой вопрос через чат, а также выполнить какие-то действия. Мой отзыв о Тинькофф Бизнес Признаюсь честно, изначально хотел именно в Тинькофф Бизнес , так как пользуюсь их дебетовыми картами уже много лет.

Но мне отказали без объяснений причин. Я предполагаю, технические косяки какие-то были, ведь все это было в самом начале, когда они только предложили обслуживание юр лиц и ИП. Тогда я открыл счет в Модульбанке о нем ниже , но спустя полгода я еще раз подал заявку на открытие счета в Тинькофф, и они дали добро!

Так что учтите, что если вам хочется в Тинькофф, но вам отказали, то можно еще через некоторое количество месяцев попробовать.

РКО для ИП (открыть расчетный счет для бизнеса)

Прежде чем переходить непосредственно к рейтингу, давайте разберёмся, по каким критериям вообще всё выбирается. Банк должен входить в систему страхования вкладов. Чтобы вы понимали ИП сейчас — тоже самое, что физическое лицо. Такова ситуация с года.

Почему ИП могут отказать в открытии счета В статье мы рассмотрим вопрос об особенностях открытия расчетного счета ИП. Подскажем, как выбрать банк с лучшими условиями сотрудничества, где открыть счет для ИП действительно выгодно, разберёмся, какие тарифы существуют, что банки готовы предложить своим клиентам. Любой банк, который оказывает услуги бизнесу, открывает счет для ИП.

.

Рейтинг 30 лучших банков для индивидуально предпринимателя на svetanikitina.ru  Рейтинг составлен из 30 банков обслуживающих ИП. При расчётах рейтинга учитывались такие показатели как: стоимость обслуживания, вывод и снятие денег с личной карты, проверки по ФЗ и отзывы клиентов. Цель рейтинга — показать, где выгоднее открыть счет для ИП в году. Рейтинг составлялся из открытых данных о банках в интернете. Каждый календарный месяц мы обновляем рейтинг банков в соответствии с новыми тарифами.

Какой банк лучше выбрать для ИП в 2020 — сравнение тарифов

.

Лучшие банки 2020 года для ИП и ООО

.

.

.

.

.

Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Мефодий

    У нас нет сотрудников у нас охранники власти от народа

  2. Данила

    Как создать народного телефонного оператора с единым тарифом внутри страны 10 гривен в месяц, 100 на год?

  3. ragconi

    Браво Мне Вы Нравитесь!

© 2018-2021 svetanikitina.ru